//Begini Cara Penjahat Dunia Maya Mengubah Cryptocurrency menjadi Uang Tunai
Begini Cara Penjahat Dunia Maya Mengubah Cryptocurrency menjadi Uang Tunai

Begini Cara Penjahat Dunia Maya Mengubah Cryptocurrency menjadi Uang Tunai

Pernahkah Anda mendengar tentang penjahat dunia maya? Penjahat dunia maya adalah individu atau kelompok yang menggunakan teknologi untuk melakukan aktivitas jahat. Aktifitas jahat tersebut dilakukan pada sistem atau jaringan digital dengan tujuan mencuri informasi perusahaan atau data pribadi yang sensitif, dan menghasilkan laba. Menurut sebuah laporan oleh perusahaan analisis blockchain Chainalysis, penjahat dunia maya menggunakan metode yang semakin canggih untuk mengubah cryptocurrency yang diperoleh secara ilegal menjadi uang tunai. So,  Cryptocurrency  Penjahat 

Selama 2019, analis di Chainalysis melacak $2,8 miliar dalam bitcoin yang dikirim oleh entitas kriminal melalui pertukaran cryptocurrency. Mereka menemukan bahwa beberapa pertukaran yang dikenal sebagai “pialang bebas” sedang dimanfaatkan oleh para penjahat dunia maya untuk mengkonversi mata uang digital yang dibayarkan dalam ransomware dan serangan lainnya menjadi uang tunai dengan biaya tetap. So,

Berdasarkan laporan tersebut, broker ini memfasilitasi perdagangan antara pembeli individu dan penjual yang tidak ingin bertransaksi di bursa terbuka. Sementara itu, sebagian besar pialang bebas ini sah. Ada subkelompok yang disebut laporan Chainalysis sebagai Rogue 100. Rogue 100 membantu menghindari hukum, termasuk anti pencucian uang dan mengetahui peraturan pelanggan yang dirancang untuk memastikan bahwa bisnis dapat mengidentifikasi klien mereka. Chainalysis menemukan bahwa munculnya jenis-jenis pertukaran cryptocurrency nakal, bersama dengan kemajuan teknis, telah membuat pelacakan mata uang digital yang digunakan dalam kejahatan dunia maya, serta pendanaan teroris, lebih sulit untuk penegakan hukum. So,

“Yang paling mengkhawatirkan adalah kemajuan dalam kecanggihan teknis yang memungkinkan kampanye pendanaan terorisme yang berhasil menggunakan cryptocurrency,” kata laporan itu. So,

Operator Nakal So,

Analisis Chainalysis tidak menyebutkan nama pialang cryptocurrency jahat ini. Tetapi, ia mencatat bahwa pertukaran ini mengontrol dompet digital mereka dan sering menukar bitcoin dan mata uang virtual lainnya di antara mereka untuk membuat penelusuran transaksi ini lebih sulit dilacak. So,

Pendiri Chainalysis Jonathan Levin, mengatakan kepada Fortune dalam sebuah wawancara, mengingat rendahnya hambatan untuk masuk dalam mendirikan broker over-the-counter, beberapa broker Rogue 100 mungkin individu yang beroperasi melalui aplikasi, sementara yang lain bisa menjadi jaringan kriminal yang sudah lama berdiri. So,

Selain 100 broker ini, laporan Chainalysis menemukan bahwa dua organisasi pertukaran cryptocurrency, Binance dan Huobi, membantu mengubah bitcoin yang didapat secara ilegal dan mata uang virtual lainnya menjadi uang tunai. Kedua pertukaran ini juga tampaknya menghindari peraturan anti pencucian uang dan Know Your Customer, menurut laporan tersebut. So,

Studi ini menemukan bahwa dari 100 broker Rogue, 70 memiliki akun di Huobi dan menerima $194juta dalam bitcoin dari entitas kriminal sepanjang 2019. Laporan itu tidak menyebutkan berapa banyak dari akun Rogue 100 yang ada di Binance. So,

Menanggapi laporan Chainalysis, Samuel Lim, Kepala Kepatuhan Binance, mengatakan kepada Fortune bahwa perusahaan akan terus meningkatkan pengetahuan kepemilikan pelanggan dan teknologi anti pencucian uang. Juga, menggunakan alat pihak ketiga dan mitra untuk melanjutkan memperkuat standar kepatuhan perusahaan. So,

“Sebagai pertukaran yang bekerja erat dengan regulator dan lembaga pemerintah di setiap negara tempat kami beroperasi, kami mempraktikkan kebijakan tanpa toleransi ketika menyangkut kegiatan terlarang,” kata Ciara Sun, wakil presiden pasar global di Huobi dalam sebuah pernyataan yang diberikan kepada Bloomberg. So,

Kekhawatiran yang Berkembang So,

Penggunaan cryptocurrency untuk mendukung kejahatan dunia maya telah mulai menarik perhatian lebih dari lembaga-lembaga federal AS serta Kongres. So,

Pada bulan Oktober, CEO Facebook, Mark Zuckerberg, ditanyai oleh komite Kongres AS tentang rencana perusahaan untuk cryptocurrency bernama Libra. Dalam persidangan, komite mengangkat keprihatinan tentang masalah privasi serta potensi penggunaan mata uang untuk pencucian uang atau untuk membiayai penawaran obat-obatan terlarang dan senjata. (lihat: Congress Grills Facebook’s Zuckerberg on Cryptocurrency PlansSo,

Pada bulan November, Federal Reserve AS memperingatkan bahwa meningkatnya penggunaan cryptocurrency yang dikenal sebagai stablecoin, dapat membuka jalan bagi kejahatan. Kejahatan tersebut termasuk pencucian uang dan pendanaan terorisme. (lihat: Federal Reserve Report Raises Concerns About ‘Stablecoins’So,

Laporan Chainalysis mendesak agen penegak hukum dan regulator untuk menjadi ahli dalam teknologi berbasis crypto untuk mulai memerangi pencucian uang dalam cryptocurrency. Ini juga meminta pertukaran untuk melakukan uji tuntas yang lebih luas pada broker yang dijual bebas dan layanan bersarang lainnya yang beroperasi pada platform mereka. So,

Penegakan hukum dapat mengatasi tantangan tersebut dengan berkolaborasi untuk melacak dana dan menerapkan pengawasan tambahan untuk pertukaran dan broker cryptocurrency, Levin mengatakan kepada Fortune. So,

Pendanaan Terorisme So,

Chainalysis juga mencatat bahwa kemajuan dalam cryptocurrency juga memungkinkan organisasi teroris untuk melakukan kampanye pembiayaan canggih menggunakan cryptocurrency.

Studi ini menganalisis dua kampanye pendanaan terorisme. Kemudian, studi ini membandingkan untuk menentukan bagaimana kelompok teroris meningkatkan kemampuan mereka untuk menarik donor secara online. Satu kampanye yang dipelajari Chainalysis berlangsung antara 2016 dan 2018. Kampanye ini dilakukan oleh Ibn Taymiyya Media Center, sayap media Dewan Syura Mujahidin di Environ of Jerusalem. Dewan Syura Mujahidin merupakan organisasi yang telah ditetapkan sebagai organisasi teroris asing oleh Departemen Luar Negeri AS. Kampanye kedua dimulai awal tahun lalu dan masih berlangsung, dipimpin oleh Brigade Izz ad-Din al-Qassam, sayap militer Hamas, serta organisasi teroris lain yang tidak disebutkan namanya. So,

Sementara kampanye Pusat Media Ibnu Taimiyah mempublikasikan alamat bitcoin tunggal untuk pembiayaan dari donornya. Organisasi Brigade Izz ad-Din al-Qassam mengintegrasikan dompet bitcoin ke dalam situs webnya. Dompet bitcoin Izz ad-Din al-Qassam Brigade menghasilkan alamat bitcoin unik untuk setiap donor yang dapat mereka kirimkan kontribusi. So,

Penjahat dunia maya menggunakan fitur ini untuk membuatnya lebih sulit untuk teridentifikasi alamat, serta  transaksi masuk dan keluar dari alamat tersebut. Izz ad-Din al-Qassam Brigade bahkan menerbitkan video di situs web mereka. Video tersebut memberi petunjuk kepada orang-orang tentang cara menyumbang secara anonim. Kampanye Brigade Izz ad-Din al-Qassam yang menggunakan alamat bitcoin unik mengumpulkan lebih dari $10.000, menjadikannya yang paling sukses. Lebih dari setengah donasi Brigade Izz ad-Din al-Qassam berasal dari pertukaran cryptocurrency, demikian temuan studi tersebut. So,

Laporan Chainalysis mengatakan bahwa ada kemungkinan pada tahun 2020 dan seterusnya, lebih banyak organisasi teroris akan merangkul cryptocurrency. Cryptocurrency akan dimanfaatkan sebagai alat penggalangan dana dan mendorong kemajuan lebih lanjut. Ini akan memungkinkan mereka mengambil lebih banyak dana dan meningkatkan privasi mereka. So,

 

Baca Juga: So,

Ekspansi Layanan, Bank Cryptocurrency di Swiss Tingkatkan Modal hingga $100juta So,

Leave a comment